주식 백테스트 · DCA 시뮬레이터
월 적립금과 기간을 설정하고 최대 5개 종목의 과거 수익률을 한 번에 비교하세요. 레버리지 ETF, 빅테크, 배당 ETF 모두 지원.
레버리지 ETF · 나스닥
레버리지 ETF · S&P 500
미국 빅테크
배당 ETF
기타
계산 방식
- 월 DCA: 매월 입력 금액만큼 해당 월의 종가(수정 주가)로 매수. 소수 주식까지 계산해 실제 투자에 근접.
- 수정 주가(Adj. Close): 배당 재투자·주식 분할이 반영된 가격. 실제 장기 투자 성과를 가장 정확히 반영.
- CAGR 근사: (최종가치 ÷ 총투자금)^(1/투자연수) − 1. DCA 특성상 CAGR은 근사값이며 참고용입니다.
- 최대낙폭(MDD): 포트폴리오 전 고점 대비 최대 하락 비율. 투자 중 견뎌야 할 최악의 손실 구간을 나타냅니다.
이런 분께 유용해요
QQQ(1×) · QLD(2×) · TQQQ(3×)를 같은 조건으로 비교해 레버리지 배율별 수익과 낙폭 위험을 직관적으로 파악할 수 있습니다.
테슬라·엔비디아 같은 개별 종목과 QQQ·SPY 인덱스를 같은 금액으로 비교해 집중 투자 대비 분산 투자 효과를 확인할 수 있습니다.
장기 적립식 투자가 실제로 어떤 성과를 냈는지 역사적 데이터로 검증하고 자신의 투자 전략을 점검할 수 있습니다.
자주 묻는 질문
레버리지 ETF는 왜 장기에서 원배수를 못 따라가나요?
레버리지 ETF는 '일간 2배·3배'를 목표로 합니다. 변동성이 클수록 변동성 감쇠(Volatility Decay) 현상으로 장기 성과가 원배수 × 배율보다 낮아질 수 있습니다. 반대로 강한 상승 추세에서는 원배수를 크게 초과하기도 합니다.
DCA(달러 코스트 애버리징)란 무엇인가요?
Dollar Cost Averaging — 매월 같은 금액을 꾸준히 매수하는 방식입니다. 주가가 쌀 때 더 많은 주식을 사고, 비쌀 때 적게 사서 평균 매수 단가를 낮추는 효과가 있습니다.
과거 수익률이 미래를 보장하나요?
아닙니다. 이 도구는 과거 데이터 기반 시뮬레이션입니다. 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않으며, 투자 결정은 본인의 판단과 전문가 상담을 통해 내리세요.
데이터 출처는 어디인가요?
Yahoo Finance의 수정 주가(Adjusted Close Price) 데이터를 사용합니다. 수정 주가는 배당 재투자 및 주식 분할이 모두 반영된 가격입니다. 데이터는 24시간 캐시됩니다.
비트코인도 비교할 수 있나요?
네, BTC-USD를 선택하면 비트코인과 주식·ETF를 직접 비교할 수 있습니다. 비트코인은 극도로 높은 변동성을 가지므로 투자 위험을 충분히 이해한 후 참고하세요.
TQQQ 같은 고위험 상품을 추천하나요?
추천하지 않습니다. 레버리지 ETF는 단기 트레이딩 목적 상품으로, 장기 적립 시 변동성 감쇠 리스크가 있습니다. 이 도구는 정보 제공 목적의 시뮬레이션입니다.
관련 도구
본 백테스트는 과거 데이터 기반 정보 제공용입니다. 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다. 투자 결정은 본인 책임이며, 중요한 의사결정 전 전문가와 상담하세요. 데이터 출처: Yahoo Finance Adjusted Close.